足彩胜负彩14场分析 www.zsxlu.com 尊敬的零售經紀業務投資者：

中國證監會《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）已于2017年7月1日起正式實施。為?；ね蹲收叩暮戲ㄈㄒ?，我公司已根據《辦法》及中國證券業協會《證券經營機構投資者適當性管理實施指引(試行)》要求，于7月1日起執行投資者適當性管理新規。現將部分相關事項簡要公示如下：

 

一、客戶分類

我公司通過開戶申請表、風險承受能力評估問卷、客戶回訪等方式了解《辦法》第六條規定的相關信息，請您根據《辦法》規定，真實、準確、完整提供相關信息，且當您的信息發生重要變化、可能影響您的分類時，請及時告知我公司。

根據《辦法》第七條，投資者分為普通投資者與專業投資者，普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別?；?。如您符合《辦法》第八條的條件，則我公司會將您認定為專業投資者；如您符合《辦法》第十一條的條件，則您可向所在營業部申請轉化為專業投資者。除專業投資者之外的投資者，為普通投資者。

對于普通投資者，我公司會進行進一步細分。在您填寫問完我公司的《風險承受能力評估問卷》后，我公司根據您的財務狀況、投資知識、投資經驗以及風險偏好等情況，將您的風險承受能力劃分為五個等級，由低到高依次為C1（保守型）、C2（穩健型）、C3（平衡型）、C4（增長型）、C5（進取型）。

對于普通投資者中的自然人，若您的風險承受能力是C1（保守型），且滿足以下四個條件中的任何一個：（1）不具有完全民事行為能力，（2）沒有固定收入來源，（3）沒有證券期貨投資知識或者投資經驗，（4）沒有風險容忍度或者不能承受任何損失，則您屬于C1（保守型-最低類別）。

 

二、產品及服務分類

我公司對銷售的金融產品及提供的金融服務統一進行風險等級評定，將金融產品及金融服務的風險等級劃分為五種類型，由低到高依次為R1、R2、R3、R4和R5。

 

三、適當性匹配規則

  我公司在對您參與某項產品或服務進行適當性評估時，會從風險等級、投資期限、投資品種三個維度進行考量：

（1）產品或服務的風險等級是否符合您的風險承受能力等級；

（2）產品或服務的投資期限是否符合您的流動性需求；

（3）產品或服務的投資品種是否符合你的投資需求。

只有在上述三個問題的答案均為“是”時，我公司認為您與該產品或服務是適配的；否則，若有任何一個問題的答案為“否”，則我公司認為您與所參與的產品或服務是不適配。

例如：在風險等級維度上，根據您的風險承受能力，您適配的產品或服務如下：

投資者風險承受能力	適配的金融產品或金融服務
C5(進取型)	R1，R2，R3，R4，R5
C4(增長型)	R1，R2，R3，R4
C3(平衡型)	R1，R2，R3
C2(穩健型)	R1，R2
C1(保守型)、C1（保守型-最低類別）	R1

 

在此提醒投資者，在參與產品或服務時，請您全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力，審慎選擇與自己風險承受能力及投資需求相適配的產品或服務，理性投資。

 

四、進行投資者適當性管理的相關業務

  投資者開通零售經紀業務的部分業務交易權限時，需要根據我公司的相關流程進行投資者適當性管理。相關業務的風險等級如下，請您在參與前根據自身的風險承受能力，審慎決策。

業務風險等級	業務	適配的投資者
R5	分級基金	C5（進取型）
R4	港股通、融資融券、股票質押式回購、股票期權二級權限、股票期權三級權限、風險警示股票、退市整理股票、全國股份轉讓系統掛牌公司股票、全國股份轉讓系統兩網公司及退市公司股票、期貨IB	C4（增長型） C5（進取型）
R3	參與場內股票交易及相關服務、創業板、股票期權一級權限	C3（平衡型） C4（增長型） C5（進取型）

 

五、普通投資者到營業部現場參與如下產品或服務需要進行錄音錄像

    我公司對于普通投資者到營業部現場參與如下產品或服務（含開通權限）的告知和風險警示的全過程進行錄音和錄像：

序號	業務名稱	序號	業務名稱
1	創業板	2	融資融券
3	股票期權	4	股票質押式回購交易
5	期貨IB	6	港股通
7	分級基金子基金交易	8	退市整理股票
9	購買風險等級為高風險的金融產品	10	購買私募基金
11	購買超過其風險承受能力的金融產品（僅限上海地區營業部客戶）	12	普通投資者轉專業投資者(C類)
13	集中交易柜臺現場大宗交易（非股票品種）	14	全國股轉系統合格投資者交易權限開通
15	全國股轉系統受限投資者交易權限開通	16	全國股轉系統兩網及退市公司股票交易權限開通
17	普通證券賬戶開戶（含現場開戶及見證開戶）	——	——

開通服務及購買金融產品涉及經營機構及投資者自身的利益，業務辦理過程中為了避免虛假或誤導銷售、私自銷售、掩蓋風險、片面介紹等情況，通過“雙錄”可以加強我公司全過程管理，督促業務人員按照程序、規定介紹產品與服務，您也能夠更清楚地了解產品和服務的特性，知曉自己對于該產品與服務享有的權利及應承擔的風險。

為了?；つ暮戲ㄈㄒ?，請您配合我公司做好投資者適當性管理相關工作。如有任何疑問，您可咨詢開戶營業部或撥打我公司全國客戶服務電話95565。

祝您投資順利！

 

招商證券股份有限公司